Descubra cómo el empoderamiento financiero y el apoyo comunitario se unen en Great Basin Federal Credit Union (GBFCU). En esta sesión interactiva basada en historias, Gerardina Rodríguez, gerente de relaciones comunitarias, comparte su trayectoria desde cajera hasta gerente de sucursal y líder de alcance comunitario, aportando un toque personal y un profundo compromiso con las comunidades desfavorecidas.

Puntos clave:

• La diferencia de las cooperativas de crédito: las personas antes que los beneficios
• Valores fundamentales y promesas de servicio: cultura, empatía, empoderamiento.
• Afiliación y accesibilidad: puertas abiertas para todos
• Productos y servicios: herramientas para cada etapa
• Participación comunitaria: retribuir juntos
• Asistencia personalizada: ayuda real, personas reales.

Al finalizar esta sesión, comprenderá la diferencia que supone una cooperativa de crédito, descubrirá formas prácticas de tomar el control de su vida financiera y verá cómo la comunidad y la inclusión pueden ayudarle a prosperar.

Presentadora: Gerardina Rodríguez, directora de relaciones comunitarias, Great Basin Federal Credit Union
Ofrecido: A distancia y presencial

El fraude y el robo de identidad pueden ocurrirle a cualquiera, pero usted nonoque ser una víctima. Este curso de dos partes le ofrece estrategias prácticas y reales para adelantarse a los estafadores y proteger lo que más importa.  

Puntos clave:

• Infórmese sobre las estafas más comunes que afectan a víctimas en su comunidad y en todo el país.
• Cómo reconocer a tiempo la ingeniería social y las señales de alerta
• Comprenda cómo se produce el robo de identidad y cómo los delincuentes utilizan la información robada.
• Qué medidas inmediatas tomar si ha sido víctima de una estafa y/o si su identidad se ve comprometida

Al finalizar este curso, usted'tendrá la confianza, las herramientas y los conocimientos necesarios para protegerse eficazmente a sí mismo y a sus seres queridos contra el robo de identidad y el fraude en la era digital. 

Profesora:Jill Teachout, analista de prevención del fraude
Ofrecido: A distancia y presencial

Tu puntuación crediticia puede abrirte puertas... o cerrártelas. Este curso te proporciona los conocimientos y las herramientas necesarios para controlar tu crédito y dar forma a tu futuro financiero.

Puntos clave:

• Conceptos básicos sobre el crédito de forma sencilla: comprenda cómo funciona el crédito y por qué es importante.
• Cómo construir un crédito sólido: estrategias probadas para establecer y mantener una puntuación saludable.
• Reparar el crédito dañado: pasos prácticos para recuperarse de los errores y mejorar su calificación crediticia.
• Hábitos inteligentes para el éxito a largo plazo: consejos para mantener un buen historial crediticio durante toda la vida

Al finalizar este curso, ustedtendrátendrá la confianza y el plan viable para mejorar su crédito y desbloquear nuevas oportunidades financieras. Además, recibirá orientación personalizada con clases particulares con nuestra asesora de bienestar financiero, Michelle Winders.

Profesora: Nina Hallock, directora de préstamos
Ofrecido: A distancia y presencial

¡Administrar el dinero no tiene por qué ser aburrido! En este curso interactivo,aprenderásaprenderás habilidades presupuestarias esenciales jugando a un divertido juego práctico que simula decisiones financieras de la vida real.

Lo que experimentarás:

• Conceptos básicos sobre presupuestos de forma sencilla: comprender los ingresos, los gastos y los ahorros
• Estrategias de gasto inteligente: aprenda a priorizar las necesidades frente a los deseos.
• Escenarios del mundo real: practica la toma de decisiones financieras en un entorno sin riesgos.
• Estrategias ganadoras: aprende consejos y hábitos que te llevarán al éxito a largo plazo.

Al finalizar este curso, usted'adquirirá habilidades prácticas para elaborar presupuestos y la confianza necesaria para administrar su dinero de manera inteligente, ¡y todo ello mientras se divierte!

Profesora: Michelle Winders, asesora de bienestar financiero
Ofrecido: Presencial

Tu crédito puede abrirte puertas... o cerrártelas. Este trepidante juego al estilo Jeopardy convierte el aprendizaje en una competición amistosa y te ofrece estrategias prácticas y reales para comprender el crédito, evitar errores costosos y dar forma a tu futuro financiero. Los equipos eligen categorías y descifran pistas mientras dominan los fundamentos de la gestión inteligente del crédito.

Puntos clave:

• Conceptos básicos sobre el crédito simplificados: cómo funcionan los informes y las puntuaciones crediticias
• Cómo construir un crédito sólido: estrategias probadas para establecer y aumentar el crédito
• Reparar el crédito dañado: Pasos prácticos para recuperarse de los contratiempos
• Hábitos inteligentes para el éxito a largo plazo: Supervisar y proteger tu perfil contra el fraude 

Al final de esta sesión, tendrás la confianza, las herramientas y los conocimientos necesarios para mejorar tu crédito y mantener una salud financiera a largo plazo, además de poder presumir un poco el día del partido.

Profesora: Michelle Winders, asesora de bienestar financiero
Ofrecido: Presencial

El dinero no es solo números, es algo personal. Esta experiencia interactiva utiliza tarjetas con afirmaciones para ayudar a los participantes a descubrir su personalidad financiera única. A través de esta divertida actividad, similar a un juego, explorarás los hábitos y actitudes subconscientes que influyen en el gasto, el ahorro, las donaciones y mucho más. 

 Puntos clave:

• Conoce tu personalidad financiera: descubre tus hábitos dominantes (por ejemplo, seguridad, planificación, espontaneidad, generosidad, estatus, despreocupación) y lo que revelan sobre tu comportamiento financiero.
• Fortalezas y puntos ciegos: aprende las ventajas y los retos de tus hábitos.
• Mejora las conversaciones sobre dinero: obtén herramientas para mantener un diálogo sin amenazas que te ayude a ver el dinero con mayor claridad. 
• Estrategia para los próximos pasos: Llévate consejos personalizados para equilibrar tus hábitos financieros y alinearlos con tus objetivos.

Al finalizar este curso, comprenderás no solo lo que haces con el dinero, sino por qué, y te sentirás capacitado para tomar decisiones que favorezcan tu bienestar financiero, todo ello mientras disfrutas de una divertida experiencia de aprendizaje basada en juegos.

Profesora: Michelle Winders, asesora de bienestar financiero 
Ofrecido: Presencial

El fraude está en todas partes, y los estafadores son cada vez más inteligentes. Esta sesión interactiva convierte el aprendizaje en un juego, ayudando a los participantes a reconocer las tácticas de fraude más comunes y a protegerse de las estafas financieras. Perfecto para personas mayores, grupos comunitarios y cualquiera que quiera mantenerse a salvo en el mundo digital actual.

Puntos clave:

• Explicación de las estafas más comunes: desde llamadas telefónicas hasta trucos en línea
• Señales de alerta: cómo detectar el fraude antes de que ocurra
• Proteja su información: pasos sencillos para mantener su identidad y su dinero a salvo
• Diversión interactiva: Juega a un divertido juego mientras aprendes consejos prácticos para prevenir el fraude.

Al finalizar este curso, tendrás más confianza para identificar estafas y proteger tu seguridad financiera, ¡y todo ello mientras te diviertes!

Profesora: Michelle Winders, asesora de bienestar financiero 
Ofrecido: Presencial

¡Hablar de dinero no tiene por qué ser aburrido! Esta sesión interactiva combina la educación con el entretenimiento, ayudando a los participantes a aprender conceptos financieros clave mientras juegan a un animado juego de bingo. Perfecto para eventos comunitarios, talleres para clientes o seminarios educativos.

Puntos clave:

• Conceptos básicos sobre presupuestos: consejos para gestionar ingresos y gastos
• Estrategias de ahorro: cómo crear un fondo de emergencia y planificar tus objetivos
• Crédito y deuda: comprender las calificaciones crediticias y los préstamos inteligentes
• Términos financieros simplificados: descubre el significado de la jerga financiera más habitual mientras juegas.

Al finalizar este curso, comprenderás mejor los principios financieros esenciales y, además, ¡te divertirás haciéndolo! 

Profesora: Michelle Winders, asesora de bienestar financiero 
Ofrecido: Presencial

El crédito no tiene por qué ser confuso ni aburrido. En este juego interactivo basado en una historia, ayudarás a Loveless Larry a recuperar las cinco «piezas de su corazón», cada una de las cuales representa una parte fundamental de tu puntuación crediticia. Los equipos rotan por estaciones de ritmo rápido, resuelven situaciones de la vida real y reconstruyen el corazón de Larry mientras aprenden estrategias prácticas para crear, proteger y hacer crecer su crédito.

Puntos clave:

• Historial de pagos: la confianza que da resultados
• Importes adeudados: uso inteligente
• Empezar pronto, mantener las cuentas abiertas y comprender cómo la antigüedad crediticia contribuye a la solidez a largo plazo.
• Combinación de créditos y nuevos créditos: construya con prudencia, añada con cuidado.
  

Al final de esta sesión, tendrás la confianza, las herramientas y los conocimientos necesarios para que el crédito te beneficie, y un corazón renovado que lo demuestre.

Profesora: Michelle Winders, asesora de bienestar financiero
Ofrecido: Presencial

La jubilación no es solo un sueño para el futuro,esalgo que puede empezar a planificar hoy mismo. Este curso puede ayudarle a eliminar el estrés de la planificación de la jubilación y le ofrece pasos claros y prácticos que pueden ayudarle a asegurar su futuro financiero.

Puntos clave:

• Empiece con inteligencia: por qué planificar con antelación marca la diferencia
• Opciones de ahorro: Explore las cuentas de jubilación y cómo funcionan.
• Perfecciona tu enfoque: estrategias que pueden ayudar a maximizar las aportaciones y el interés compuesto.
• Tu plan personalizado: crea una hoja de ruta que se adapte a tus objetivos y estilo de vida.

Al finalizar este curso, usted'tendrá la confianza y las herramientas que pueden ayudarle a crear un plan de jubilación sostenible y disfrutar del futuro quesiempresiempre ha imaginado.

Profesor: Steve Lindquist, asesor patrimonial AIF®
Ofrecido: A distancia y presencial

Dirigir una empresa significa pensar en el futuro, tanto para usted como para sus empleados. Este curso le ayuda a explorar las opciones de planes de jubilación, para que pueda atraer talento y crear seguridad a largo plazo.

Puntos clave:

• Tipos de planes explicados: 401(k), SEP IRA, SIMPLE IRA: ¿quéeslo mejor para su negocio?
• Ventajas fiscales: cómo los planes de jubilación pueden ayudarle a ahorrar dinero
• Configuración simplificada: pasos para iniciar y gestionar un plan con confianza
• Beneficios para los empleados: por qué ofrecer un plan ayuda a tu equipo y a tus resultados financieros

Al finalizar este curso, ustedsabrásabrá cómo seleccionar el plan de jubilación adecuado, maximizar los beneficios y crear una estrategia centrada en el futuro para su negocio.

Profesor: Steve Lindquist, asesor patrimonial AIF®
Ofrecido: A distancia y presencial

La gestión del patrimonio no es solo para los ultra ricos,trata de tomar decisiones inteligentes para acumular, defender y disfrutar de su dinero. Este curso simplifica los aspectos esenciales de la gestión del patrimonio para que pueda tomar el control de su futuro financiero con confianza.

Puntos clave:

• Principios fundamentales: qué significa realmente la gestión patrimonial y por qué es importante
• Conceptos básicos sobre inversiones: cómo crear una cartera diversificada para alcanzar el éxito a largo plazo
• Riesgo y defensa: estrategias para proteger sus activos y minimizar el riesgo
• Planificación fiscal y patrimonial: pasos clave que pueden ayudar a preservar el patrimonio para las generaciones futuras.
• Planificación basada en objetivos: alinee su estrategia financiera con sus objetivos vitales.

Al finalizar este curso, usted'comprenderá los fundamentos de la gestión patrimonial y tendrá las herramientas que pueden ayudarle a crear un plan que funcione para usted, hoy y en los años venideros.

Profesor: Steve Lindquist, asesor patrimonial AIF®
Ofrecido: A distancia y presencial

Los seguros pueden parecer complicados, pero no tienen por qué serlo. Este curso desglosa los conceptos básicos para que puedas entender cómo funcionan los seguros y por quéeses importante y cómo elegir la cobertura adecuada para sus necesidades.

Puntos clave:

• Fundamentos del seguro: qué es un seguro y cómo puede protegerte
• Tipos de cobertura: salud, automóvil, hogar, vida: lo que necesita saber.
• Costo y valor: cómo funcionan las primas, los deducibles y los límites de cobertura
• Consejos para comprar de forma inteligente: cómo comparar pólizas y evitar errores comunes

Al finalizar este curso, usted'tendrá la confianza necesaria para tomar decisiones informadas y asegurarse deestécubierto donde más importa.

Profesor: Steve Lindquist, asesor patrimonial AIF®
Ofrecido: A distancia y presencial

Los costos universitarios pueden parecer abrumadores, pero con el plan adecuado, puedes hacer realidad tu educación sin arruinarte. Este curso simplifica el proceso y te ofrece estrategias prácticas para empezar a ahorrar hoy mismo.

Puntos clave:

• Por qué empezar pronto: el poder de planificar con antelación los gastos universitarios
• Opciones de ahorro: planes 529, cuentas Coverdell y otras opciones inteligentes.
• Maximice su dinero: consejos para aumentar sus ahorros y aprovechar las ventajas fiscales.
• Presupuestar para el éxito: cómo establecer objetivos realistas y mantener el rumbo

Al finalizar este curso, usted'dispondrá de las herramientas y la confianza necesarias para crear un plan de ahorro universitario que se adapte a su familia y a su futuro.

Profesor: Steve Lindquist, asesor patrimonial AIF®
Ofrecido: A distancia y presencial

Los impuestos pueden reducir considerablemente su patrimonio, pero una planificación inteligente puede ayudarle a conservar una mayor parte del dinero que tanto le ha costado ganar. Este curso desglosa estrategias prácticas para ayudar a minimizar el impacto fiscal y maximizar el crecimiento financiero, tanto siestésestés acumulando riqueza, te estés acercando a la jubilación o ya estés jubilado.

Puntos clave:

• Conceptos básicos sobre impuestos: comprenda cómo los impuestos afectan sus ingresos e inversiones.
• Estrategias inteligentes: formas de ayudar a reducir los ingresos imponibles y optimizar los ahorros.
• Jubilación e impuestos: cómo planificar de forma inteligente las retiradas y distribuciones
• Preservación del patrimonio: técnicas para defender y aumentar sus activos a lo largo del tiempo.

Al finalizar este curso, usted'dispondrá de pasos prácticos para tomar decisiones inteligentes en materia fiscal y construir un futuro financiero más sólido.

Profesor: Steve Lindquist, asesor patrimonial AIF®
Ofrecido: A distancia y presencial

Crear riqueza es importante, pero conservarla es fundamental. Este curso simplifica los aspectos esenciales de la planificación patrimonial para que puedas proteger tus activos y ayudar a garantizar quesese transfieran de acuerdo con sus deseos.

Puntos clave:

• Conceptos básicos sobre la planificación patrimonial: por qué es importante preservar el patrimonio y por dónde empezar
• Explicación de los impuestos sobre el patrimonio: comprenda cómo los impuestos afectan a su legado
• Documentos clave: Testamentos, fideicomisos y otras herramientas para una planificación eficaz.
• Estrategias inteligentes: tácticas para defender los activos y minimizar la carga fiscal.

Al finalizar este curso, tendrás los conocimientos y la confianza necesarios para crear un plan que preserve tu patrimonio y mantenga a tu familia...

Profesor: Steve Lindquist, asesor patrimonial AIF®
Ofrecido: A distancia y presencial

Renovar una cuenta de jubilación puede parecer complicado, pero no tiene por qué serlo. Este curso tiene como objetivo ofrecerte una visión general clara y simplificada de los factores clave que debes tener en cuenta antes de dar el paso. Tanto siestésestés sopesando las ventajas y desventajas de quedarte donde estás o explorando nuevas opciones,aprenderaprenderá a tomar decisiones informadas que se ajusten a sus objetivos financieros.

Puntos clave:

• Conceptos básicos sobre la reinversión: qué significa y por qué es importante
• Explicación de sus opciones: desde dejar los fondos en su antiguo plan hasta transferirlos a una cuenta IRA.
• Consideraciones clave: comisiones, opciones de inversión e implicaciones fiscales.
• Consejos para la toma de decisiones: cómo elegir el camino que se ajusta a su estrategia de jubilación

Al finalizar este curso, tendrás la claridad y la confianza necesarias para tomar decisiones inteligentes sobre la reinversión de tus fondos, lo que te ayudará a alcanzar el éxito financiero a largo plazo.

Profesora: Joanna Moran, CFP®, AIF®, CDFA®, MBA Asesora financiera 
Ofrecido: A distancia y presencial

La planificación de la jubilación acaba de cambiar, y usted necesita saber cómo. Este curso analiza algunas de las actualizaciones más importantes de la Ley SECURE 2.0 y lo que significan para su futuro financiero. Desde los nuevos límites de contribución hasta los cambios en las distribuciones mínimas obligatorias (RMD), nosotroscubriremoscubriremos las disposiciones clave y por qué revisar su estrategia actual es más importante que nunca.

Puntos clave:

• Explicación de la Ley SECURE 2.0: los cambios más importantes y por qué son importantes
• Impacto en la planificación de la jubilación: cómo afectan las nuevas normas a los ahorros y las retiradas de fondos.
• Oportunidades y retos: estrategias para aprovechar las nuevas disposiciones
• Medidas a tomar: Por qué todo el mundo necesita revisar su plan de jubilación personal

Al finalizar este curso, usted'comprenderá las nuevas normas y tendrá la confianza necesaria para ajustar su estrategia de jubilación a sus objetivos.

Profesora: Joanna Moran, CFP®, AIF®, CDFA®, MBA Asesora financiera 
Ofrecido: A distancia y presencial

Las normas de las cuentas IRA pueden ser complejas, y un paso en falso puede salirle caro. Este curso está diseñado específicamente para los baby boomers que desean respuestas claras a las difíciles preguntas sobre sus cuentas de jubilación. NosotrosAnalizaremosdesglosaremos los conceptos y las decisiones más importantes para que pueda sentirse seguro acerca de su estrategia IRA y su futuro financiero.

Puntos clave:

• Fundamentos de las cuentas IRA: comprenda las reglas y opciones clave para sus cuentas de jubilación.
• Decisiones sobre la distribución: cómo y cuándo realizar retiradas sin cometer errores costosos.
• Implicaciones fiscales: estrategias para minimizar los impuestos y conservar una mayor parte de su dinero.
• Planificación para el futuro: pasos para garantizar que su IRA respalde sus objetivos a largo plazo

Al finalizar este curso, ustedtendrátendrá la claridad y la confianza necesarias para tomar decisiones informadas sobre su cuenta IRA y maximizar sus ingresos de jubilación.

Profesora: Joanna Moran, CFP®, AIF®, CDFA®, MBA Asesora financiera 
Ofrecido: A distancia y presencial

La planificación del legado no es» solo se trata de transmitir activos,también se trata de transmitir valores, sabiduría y confianza. Este curso le guiará a través de un proceso de seis pasos que combina la planificación patrimonial tradicional con la planificación generacional, ayudándole a crear un legado significativo para sus seres queridos.

Puntos clave:

• Fundamentos de la planificación patrimonial: testamentos, fideicomisos y documentos clave que necesita
• Planificación generacional: cómo compartir tus conocimientos, valores y lecciones de vida
• Consideraciones fiscales y legales: estrategias para defender y preservar el patrimonio
• Medidas a tomar: una hoja de ruta clara para empezar hoy mismo a planificar su legado.

Al finalizar este curso, usted'dispondrá de las herramientas que pueden ayudarle a asegurar su legado financiero y crear un impacto duradero para las generaciones venideras.

Profesora: Joanna Moran, CFP®, AIF®, CDFA®, MBA Asesora financiera 
Ofrecido: A distancia y presencial

La Seguridad Social es una de las fuentes más importantes de ingresos para la jubilación, pero comprender cómo y cuándo solicitar las prestaciones puede marcar una gran diferencia en su futuro financiero. Este curso ayuda a los baby boomers a comprender las normas, evitar errores costosos y maximizar sus prestaciones.

Puntos clave:

• Conceptos básicos sobre la Seguridad Social: cómo funciona el programa y por qué es importante el momento en que se solicita
• Estrategias de reclamación: cuándo reclamar para obtener el mejor resultado a largo plazo
• Prestaciones para cónyuges y supervivientes: lo que necesita saber para defender a su familia
• Implicaciones fiscales: cómo encaja la Seguridad Social en su plan de jubilación general

Al finalizar este curso, tendrás los conocimientos y la confianza necesarios para tomar decisiones informadas sobre la Seguridad Social y conseguir unos ingresos más sólidos para tu jubilación.

Profesora: Joanna Moran, CFP®, AIF®, CDFA®, MBA Asesora financiera 
Ofrecido: A distancia y presencial

Los gastos sanitarios son uno de los mayores retos financieros a los que se enfrentan los jubilados, y ahora son más importantes que nunca. Este curso ayuda a los baby boomers a entender lo básico de Medicare, los cuidados a largo plazo y las estrategias para prepararse para el aumento de los gastos sanitarios.

Puntos clave:

• Conceptos básicos de Medicare: qué cubre, qué no cubre y cómo cubrir las deficiencias
• Planificación de cuidados a largo plazo: opciones, costes y cómo defender sus activos.
• Presupuesto para la atención médica: estimación de gastos y planificación anticipada
• Estrategias inteligentes: medidas que pueden ayudar a reducir el riesgo y evitar sorpresas financieras.

Al finalizar este curso, los asistentes tendrán los conocimientos y las herramientas necesarios para prepararse para los gastos sanitarios durante la jubilación, y ayudar a sus clientes a hacer lo mismo.

Edición CPA:
Los contadores públicos certificados que asistan a esta presentación pueden obtener 1 hora de crédito CPE. Esta versión cumple con los requisitos de la NASBA y es ideal para ofrecer a contadores públicos certificados y otros centros de influencia (COI) con el fin de fortalecer su red de referencias.

Profesora: Joanna Moran, CFP®, AIF®, CDFA®, MBA Asesora financiera 
Ofrecido: A distancia y presencial

El divorcio es más que una transición emocional: es también una transición financiera. Este curso ofrece orientación clara y práctica para ayudarle a tomar las complejas decisiones financieras que conlleva el fin de un matrimonio. Desde la división de los bienes hasta la planificación de su nueva etapa, aprenderá estrategias para defender su patrimonio y perseguir su futuro.

Puntos clave:

• División de bienes: Entender la división de bienes y las consideraciones sobre las cuentas de jubilación
• Presupuesto tras el divorcio: cómo crear un nuevo plan financiero que funcione
• Implicaciones fiscales: cambios clave a tener en cuenta y cómo minimizar su impacto
• Planificar con antelación: pasos para reconstruir y defender su seguridad financiera

Al finalizar este curso, tendrás las herramientas y la confianza necesarias para tomar decisiones informadas y avanzar con una base financiera sólida.

Profesora: Joanna Moran, CFP®, AIF®, CDFA®, MBA Asesora financiera 
Ofrecido: A distancia y presencial