Las estafas de suplantación de identidad pueden resultar increíblemente convincentes, ya que los estafadores suelen generar una sensación de miedo y urgencia mientras se hacen pasar por alguien en quien confías.
Una situación reciente en la que se ha visto involucrado uno de nuestros miembros es un ejemplo de la vida real
La socia recibió una llamada de alguien que afirmaba pertenecer al departamento de fraude de la cooperativa de crédito. La persona que llamó le dijo que el FBI estaba investigando a la cooperativa y que su dinero corría peligro. Le indicaron que trasladara su dinero para «protegerlo» y le aseguraron que lo recuperaría. Siguiendo las instrucciones del estafador, la socia tomó un Uber hasta una de nuestras sucursales e intentó realizar una transferencia bancaria de gran cuantía a un destinatario desconocido. Dijo que el dinero era para una silla de ruedas eléctrica, pero no llevaba consigo los datos de la cuenta del destinatario. En su lugar, regresó a la sucursal unos minutos más tarde con la información, tras haberla recuperado del Uber.
Eso no fue más que el principio de las señales de alarma.
Había incongruencias en el relato de la socia, incluidas explicaciones contradictorias sobre cómo había encontrado la silla de ruedas y cómo se había comunicado con el vendedor. Además, durante la visita, su teléfono recibía llamadas repetidas y códigos de verificación. Lo peor de todo es que la cantidad que intentaba transferir habría dejado sus cuentas a cero. Nuestro equipo detuvo la transacción e investigó más a fondo, descubriendo que un dispositivo desconocido había accedido recientemente a su banca online. También se estaban modificando sus datos de contacto y sus credenciales de acceso, y se estaban realizando transferencias entre sus cuentas.
Pero el estafador aún no había terminado.
Más tarde ese mismo día, la socia acudió a otra sucursal en otro Uber e intentó realizar otra transferencia de gran cuantía. En esta ocasión, el conductor del Uber incluso la acompañó al interior de la sucursal. El conductor reveló posteriormente que el viaje lo había organizado el estafador. Había recibido un mensaje en el que se le pedía que «cuidara bien» de la socia y se le prometía una propina de 50 dólares. También explicó a nuestro equipo que le habían dicho que la transferencia era para la compra de un vehículo, no de una silla de ruedas.
Finalmente, la socia pudo explicar lo que había sucedido. Le habían hecho creer, atemorizándola, que su cooperativa de crédito estaba implicada en una investigación del FBI por fraude y que trasladar su dinero era la única forma de protegerlo.
Afortunadamente, nuestro equipo detectó las señales de alerta e impidió que se llevaran a cabo las transferencias. La socia también se puso en contacto con las fuerzas del orden y recibió el apoyo de su familia.
¿Qué podemos aprender de esto?
- Alguien te hace sentir que hay prisa.
Los estafadores quieren que actúes antes de que tengas tiempo de pensar. - Alguien te dice que traslades tu dinero para «protegerlo».
Una entidad financiera legítima nunca te pediría que hicieras algo así. - Alguien te pide códigos de verificación o datos de acceso.
Nunca facilites estos códigos a nadie que se ponga en contacto contigo de forma inesperada. - La historia no acaba de cuadrar.
La información contradictoria, los destinatarios desconocidos o las solicitudes de pago inusuales deberían levantar sospechas. - Alguien está controlando el proceso.
Si alguien te dice adónde ir, qué decir, con quién ponerte en contacto o cómo mover tu dinero exactamente, detente y compruébalo.
¡Si tienes dudas, detente y compruébalo!
Si recibes una llamada en la que te dicen que son de tu cooperativa de crédito, banco, fuerzas del orden u otra organización de confianza, no dejes que el miedo te empuje a tomar una decisión financiera.
Cuelga. Respira hondo. Ponte en contacto directamente con la organización utilizando un número de teléfono de confianza.
Los estafadores quieren que creas que tienes que actuar ahora mismo. No es así.
A veces, la mejor forma de proteger tu dinero es, sencillamente, pararte un momento y comprobarlo antes de enviarlo.